Недостаток денег - Кредиты - Нечем платить проценты. Прервите порочный круг

Опора 1. Ликвидность
Платежный календарь

Выявляю и устраняю кассовые разрывы на 3-6 месяцев вперед

нехватку денег не заметить невозможно

даже есть проект прибыльный, а продукты высоко маржинальные
отсутствие денег в нужный момент
может привести к штрафам, потере репутации и даже банкротству

Пора выплачивать зарплату, налоги, аренду...а денег снова нет?

Есть регулярные обязательные платежи, нарушение срока уплаты по которым может принести дополнительные убытки и внимание надзорных органов.

Если повторяется 2 раза и более - это система и надо решать системно.
Уже брали кредит месяц назад, должно было хватить, а нужно еще...
При нехватке денег первая реакция - кредит в банке. Но
- за кредит надо платить проценты;
- платить регулярно и по сроку;
- при высоких кредитах новый могут не дать.
Не загоняйте себя в угол. Есть другие способы
Хочется вывести дивиденды, но как не навредить бизнесу при этом...

Бизнес ведется, чтобы приносить прибыль собственнику. Сколько можно вывести и когда, чтобы это не навредило росту компании?

Что такое планирование денежного потока?

Формат: 2 онлайн-встречи + платежный календарь с рекомендациями;
Длительность: 7-10 рабочих дней
Стоимость: от 50.000 руб.

Что получаете вы (результат)

Контроль над деньгами на горизонте 3-6 месяцев;

Возможность управлять (видеть) кассовые разрывы при изменении прогнозов;

Список инструментов для ликвидации кассовых разрывов для вашего случая (если необходимо);

Время для того, чтобы заранее снизить ущерб от кассового разрыва или его вообще предотвратить.

Что делаю я (состав работ)

Анализирую денежные потоки за предыдущие 3-6 месяцев.

Строю план поступлений и платежей на 3-6 месяцев;

Выявляю потенциальные разывы;

Моделирую устранение кассовых разрывов (инструменты / эффект / стоимость)

Давайте построим платежный календарь и устраним кассовые разрывы на горизонте 3-6 месяцев

Отправляя форму заявки, вы соглашаетесь c политикой конфиденциальности, даете согласие на обработку персональных данных и отправку (получение) соответствующих информационных сообщений.

Как строится работа над платежным календарем

От вас: доступы к учётным системам (или выгрузки), 2–3 часа внимания на созвоны.
Всё остальное — моя зона ответственности.

Предварительная онлайн-встреча

Обсудим боли, ожидания, структуру и порядок работы. Собственник и/или генеральный директор

Подписание договора, выдача данных, аванс

Перед получением любых данных подписываем NDA. Потребуются доступы к учётным системам, выгрузки, касса/банк. Перечисление аванса по договору

Анализ

Обработка полученной информации, формирование уточняющих запросов

Промежуточная встреча

1-1,5 часа (собственник и/или генеральный директор и/или главный бухгалтер). Уточнение информации по результатам первичного анализа

Формирование отчета

На основе полученных данных и уточнений

Стратегическая сессия по итогам (онлайн-встреча на 1-1,5 часа)

Презентация отчета с выводами, дорожная карта изменений, ответы на вопросы

Не уверены, что подойдет лучше?